Autorski, kompleksowy system sprzedaży umów ubezpieczeń na życie od MakoLab

MakoLab opracował i wdrożył system dla towarzystwa ubezpieczeniowego PZU Lietuva. System zapewnia zautomatyzowany i uproszczony proces sprzedaży, redukuje koszty i poszerza sieć klientów firmy.
Podsumowanie
Klient
Sektor
Finanse i ubezpieczenia
Usługa
Zaprojektowanie i wdrożenie rozwiązania, utrzymanie
Realizacja
System do kompleksowej obsługi i sprzedaży produktów ubezpieczeniowych
MakoLab zaprojektował i wdrożył system dla firmy ubezpieczeniowej PZU Lietuva. System ten zapewnia zautomatyzowany i uproszczony proces sprzedaży, redukuje koszty oraz umożliwia rozwój sieci klientów firmy.

Szczegóły

Klient

Klientem jest towarzystwo ubezpieczeń na życie UAB PZU Lietuva gyvybės draudimas. Jego głównym udziałowcem jest jedna z najstarszych i największych grup ubezpieczeniowych w Polsce, Grupa Kapitałowa Powszechnego Zakładu Ubezpieczeń SA (Grupa PZU), w skład której wchodzi niemal trzydzieści podmiotów w kraju i za granicą.

Wyzwanie

Projekt wiązał się z kilkoma poważnymi wyzwaniami. Tworzyliśmy, rozwijaliśmy i wdrażaliśmy nową, spersonalizowaną wersję naszego zaawansowanego systemu sprzedaży ubezpieczeń na życie LICOSS dla PZU Lietuva. Musieliśmy uwzględnić migrację dziesięcioletniego systemu do zupełnie nowej technologii oraz wzbogacić go o nowoczesne moduły i funkcjonalności. Dodatkowo zajmowaliśmy się integracją z wieloma innymi systemami, w tym ONDATO oraz systemem firmy Asseco.

Jednocześnie rozwijaliśmy i utrzymywaliśmy pierwszą wersję systemu LICOSS, co oznaczało równoległą pracę nad dwoma systemami opartymi na różnych technologiach.

Cel

Naszym zadaniem było stworzenie systemu zapewniającego bezpieczny, zaawansowany technologicznie proces przygotowywania i sprzedaży polis ubezpieczeniowych na życie, przeznaczonego do użytku przez cały personel uczestniczący w procesie przygotowania i sprzedaży ubezpieczenia - agentów, underwriterów, aktuariuszy, kadrę kierowniczą i menedżerów sprzedaży. PZU Lietuva wymagało również, aby system generował wartość dodaną w postaci niższych kosztów i stale rosnącej bazy klientów.

Kluczowe rezultaty
  • Proces zawierania umowy skrócono z 15 dni do 125 minut 
  • System LICOSS umożliwił PZU Lietuva generowanie od 1 000 do ponad 2 000 kalkulacji miesięcznie
Rozwiązanie

Zgodnie z wymaganiami PZU Lietuva wdrożyliśmy system PZU Life (LICOSS), który skonsolidował wszystkie dostępne produkty w jedno, wielowariantowe rozwiązanie i zapewnił agentom ubezpieczeniowym dodatkowe narzędzia sprzedażowe. Wsparcie, jakie zapewnia system, obejmuje cały proces - od zbierania danych i identyfikacji klienta, przez wykonywanie kalkulacji i wieloetapowe procedury potwierdzania, aż do produktu końcowego, czyli finalizacji polisy.
Wyposażyliśmy system w moduły sprzedażowe, które umożliwiają tworzenie, modyfikowanie oraz zarządzanie polisami. PZU Life (LICOSS) oferuje szeroki zakres funkcjonalności. Należą do nich:

  • identyfikacja klienta i osoby ubezpieczonej;
  • wykonywanie kalkulacji dla różnych produktów ubezpieczeniowych;
  • korzystanie z dynamicznych kwestionariuszy dotyczących różnych tematów, w tym zdrowia;
  • generowanie pełnej dokumentacji;
  • uzyskiwanie oceny lekarskiej polisy.

Wbudowany kalkulator PZU Life (LICOSS) ułatwia symulację szeregu parametrów produktu, takich jak suma ubezpieczenia i prognozy wypłat.
Oprócz głównych funkcji zautomatyzowanego procesu sprzedaży ubezpieczeń na życie, system służy jako narzędzie do udostępniania zestawów danych dotyczących ubezpieczeń na życie, niezbędnych do monitorowania procesów i analiz biznesowych.
W projekcie zastosowano następujące technologie:

  • Front-end: VUE.js 2 + JavaScript
  • Back-end: .Net Core 3.1 REST API JWT authentication
  • Baza danych: Oracle 19c